理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括哪些?( )A客户目前的家庭资产、现金流、人力资本（未来收入）等财务情况B未来家庭成员的职业发展

Aozt • 2023-01-13 09:15:08 • 阅读

理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括哪些?( )

A.客户目前的家庭资产、现金流、人力资本（未来收入）等财务情况
B.未来家庭成员的职业发展状况
C.家庭成员的结构变化
D.未来退休生活的收入来源
E.家庭成员的婚姻状况

参考答案：A,B,C,D

答案解析：在制定退休规划前首先应对家庭及个人现有资产状况充分了解，包括两个方面：①要对客户目前的家庭资产、现金流、人力资本（未来收入）等财务情况以及未来家庭成员的职业发展状况、家庭成员的结构变化等进行评估；②了解现有资产状况有助于了解未来退休生活的收入来源。

家庭成员退休状况

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